15 июня Госдума РФ приняла закон, согласно которому значительно упрощается обмен валюты физическими лицами.
По принятому закону, при обмене валюты до 40 тысяч клиенту не нужно предъявлять никаких документов. При сумме от 40 тысяч до 100 тысяч рублей будет применяться упрощенная процедура идентификации – нужно просто предъявить свой паспорт.
Однако при покупке или продаже валюты свыше 100 тысяч рублей необходимо придерживаться прежней процедуры, а именно: предъявить паспорт, оставить контактную информацию, ИНН. После банк заполняет анкету. Также кредитная организация в праве потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации и источнике происхождения его денег.
Депутаты Госдумы заявили, что новый закон снизит нагрузку и затраты банков на оформление операций по обмену валюты.